Op 14 november schreef ik op deze website over de ontwikkeling dat het in Frankrijk mogelijk wordt om bankoverschrijvingen die door bankfraude tot stand zijn gekomen terug te draaien. Maar, naast deze zogenaamde “recall-procedure”, die in gang kan worden gezet als het kwaad al geschied is, gaat Frankrijk ook op meer preventieve wijze de strijd met fraudeurs aan.
Op grond van een nieuwe wet, die begin november werd aangenomen en die vanaf mei van in werking treedt, komt er een nationaal register met daarin IBAN-rekeningnummers waarvan vermoed wordt dat deze worden gebruikt om fraude mee te plegen. Dit register zal worden beheerd door de Banque de France, de centrale bank van Frankrijk.
De gegevens zullen worden aangeleverd door de verschillende betalingsdienstaanbieders. Dit zijn banken, maar ook bijvoorbeeld betalingsverwerkers als Worldline en Adyen. Doordat de betalingsdienstaanbieders door middel van dit register informatie met elkaar gaan delen om de lijst van verdachte IBANS zo compleet en up-to-date mogelijk te houden, wordt de onderlinge communicatie tussen hen bevorderd. Deze intensievere samenwerking moet ertoe leiden dat frauduleuze overboekingen in de toekomst gemakkelijker op te sporen en te blokkeren zijn.
Het is niet zo dat betalingsdienstaanbieders op grond van deze wet zullen moeten stoppen met het aanbieden van diensten aan de houders van deze bankrekeningen. Ze moeten echter wel onderzoeken waarom een rekening die door hen wordt beheerd voorkomt op deze lijst van verdachte bankrekeningnummers.
Omdat informatie over bankrekeningen privacygevoelige informatie is, zeker als het gaat over verdenkingen van fraude, wordt de lijst niet voor iedereen inzichtelijk. Slechts de Banque de France en de betalingsdienstaanbieders kunnen de lijst inzien, en zij mogen deze informatie niet zomaar overdragen. Om deze reden zal Pont Neuf Advocatuur ook geen toegang hebben tot dit register.
Pont Neuf Advocatuur adviseert met betrekking tot bankzaken in Frankrijk. Heeft u problemen met een bankoverschrijving van of naar Frankrijk? Of loopt u tegen een ander probleem aan met betrekking tot bankieren? Wij kunnen u helpen fraude of onregelmatigheden te kwalificeren en rechtsmiddelen in te zetten.
Pont Neuf Advocatuur is gevestigd in Den Haag en gespecialiseerd in het Franse civiel- en handelsrecht.
Terug naar actueel